TBC Bank (Грузия) - открытие счетов, отзывы, обсуждение

[Bankroll]

TBC является одним из крупнейших банков Грузии. Он открывает счёта иностранцам чаще, чем Bank of Georgia, но также может отказать в открытии счёта.

Плюсы

• Крупный банк
• Много отделений
• Много банкоматов и терминалов. В банкоматах можно снимать Лари, Доллары и Евро без комиссии.
• В отделениях знают английский, а иногда и русский язык
• Работает SWIFT с западными странами
• Можно не делать отдельный бизнес-счёт для деятельности ИП

Минусы

• Долгое рассмотрение KYC
• Могут отказать
• Относительно дорогое обслуживание (от 110 GEL в год)

Процедура открытия счёта

Для открытия счёта необходимо пройти процедуру KYC, т.е. сначала подать заявку на открытие счёта с анкетой о планах использования счёта и документами, подтверждающими доход. После этого заявка рассматривается банком, обычно в течение 10 дней.

Стоимость подачи документов на KYC: 50 лари.

Обслуживание счёта

Если открытие счёта одобрено, можно открыть пакет обслуживания "Plan 10". Это минимальный план, доступный для иностранцев. Более простые планы доступны только резидентам Грузии и в некоторых случаях гражданам Украины.

Если вы ИП в Грузии, вы можете использовать свой счёт физлица в TBC для деятельности ИП. Открывать отдельный бизнес-счёт не обязательно. Для этого принесите распечатку первой страницы вашего свидетельства о регистрации ИП в отделение банка и попросите оператора привязать номер вашего ИП к вашему счёту.

Использование личного счёта в TBC для ИП

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем (ИП) в Грузии, вы можете использовать свой личный счёт в TBC для деятельности в качестве ИП. Открывать отдельный бизнес-счёт необязательно.

Для этого принесите распечатку первой страницы вашего свидетельства о регистрации ИП в отделение банка и попросите оператора привязать номер вашего ИП к вашему личному счёту.

TBC Банкоматы с Евро (EUR) и отделения с возможностью снять Евро:

Тбилиси:

• 7 Marjanishvili street
• 2 Gr. Abashidze street
• 6 Pushkin street
• 24 Kazbegi street
• 49 Vazha Pshavela ave.
• 138 Aghmashenebeli ave.
• Javakheti st. area around Varketili metro
• 12 Sulkhan Tsintsadze st.
• 1/6 sector Mukhiani district (TBC Bank branch)
• 23a Guramishvili ave (TBC Bank branch)
• 123/125 Tsotne Dadiani ave (TBC Bank branch)
• 1 Block, Building #1a, Digomi Massive (TBC Bank branch)
• Tbilisi International Airport

Кутаиси:

• 58 Chavchavadze ave.
• 26 Grishashvili st. (TBC Bank branch)
• 35 Paliashvili st. (TBC Bank branch)
• Kutaisi International Airport

Батуми:

• 37 Zubalashvili street
• 57/59 Zurab Gorgiladze st.
• 85 Aghmashenebeli st.

Гори:

• 23 Kutaisi street
• 13 Stalin street

Каспи:

• 32 Saakadze st.

Зугдиди:

• 3 Tabukashvili street

Поти:

• 5 Rustaveli Circle

Телави:

• 10 Sekhniashvili st.

Озургети:

• Gabriel Episkoposi st. (TBC Bank branch)

Рустави:

• 4 Shartava st.

[Hinkali]

Мне одобрили открытие счёта в TBC для ИП за 10 дней с момента подачи документов.

Подавала следующие документы:

• Форму KYC на русском языке
• Свидетельство о регистрации ИП в Грузии (на грузинском языке)
• Выписки из российского банка со счетов российского ИП, в которых видны поступления от партнёров (это важно!):
  • одну свежую (за последние 3 месяца)
  • ещё одну старую (старше года), потому что в ней были крупные операции, объясняющие накопления
• Пояснение по операциям от себя в свободной форме на русском языке
• Распечатанные оферты с сайтов партнёрских программ, которые будут делать платежи на счёт в TBC

В банке при подаче документов объяснили, что хотят видеть поступления: зарплату, платежи от партнёров и тому подобное. Наличие таких поступлений в выписке повышает шансы на одобренное открытие счёта.

[Everlasting Summer]

Совет: Если вы хотите получать SMS от банка TBC на английском языке или русском вместо грузинского, отправьте SMS с текстом "ENG" или "RU" на номер 2727.